銀行整改方案（通用4篇）

銀行整改方案 篇1

　　銀保監局：

　　在接到貴局下發關于《銀保監局辦公室關于深入做好脫貧攻堅成效考核問題整改工作的通知》，行領導高度重視，成立領導小組制定排查整改方案，現將行整改方案及整改報告，報告如下：

　　一、高度重視、制定整改方案，明確責任

　　今年是脫貧攻堅成效考核反饋問題進行集中整改的最后一年，各級機構高度重視，強化擔當，提升站位。堅持把問題整改作為“一把手”。專門成立扶貧小額貸款工作小組對扶貧小額貸款進行全面排查，確保排查不留死角。我行成立排查小組，由行長任組長，任副組長，各部門負責人為組員。扶貧小額貸款排查工作小組設在。由風負責排查工作的組織安排。

　　二、排查工作主要內容

　　1、扶貧小額貸款信貸管理辦法落實情況。對扶貧小額信貸制度及操作流程進行梳理、完善，排查扶貧小額信貸貸前、貸中、貸后等環節操作流程。

　　2、對扶貧小額信貸貸款投向、貸款主體、貸款用途等進行逐一排查。

　　三、排查工作措施

　　目前扶貧小額信貸貸款余額x萬元，x戶。累計發放xx戶，金額x萬元。首先通過調查客戶流水了解其資金流向。其次對存量x戶進行逐村逐戶逐項目進行現場排查，最后對累計發放的貸款進行一一核查。確保其扶貧小額信貸用途符合要求。

　　四、排查結果

　　通過行認真仔細排查，未發現扶貧小額信貸“戶貸企用”、“戶貸社用”、信貸投放不精準、“見戶即貸”等相關問題。目前扶貧小額信貸嚴格按照我行扶貧小額信貸管理辦法發放。嚴格按照項目推薦，建檔立卡貧困戶自愿申報，鄉村兩級金融扶貧組織受理、初步審核、公示，上報金融扶貧服務中心匯總、公示。金融扶貧服務中心對符合條件的申請人填寫表格蓋章后推薦給。通過調查進行授信審批、貸款核保等。手續嚴謹、放款真實、投放精確。未發現扶貧小額信貸存在違規問題。

　　五、下一步整改措施

　　下一步將繼續高度重視扶貧小額信貸工作。建立扶貧小額信貸工作臺賬，按時進行日常排查、繼續按各級政府及監管部門要求做好扶貧小額信貸工作。

銀行整改方案 篇2

　　20xx年3月14日至20xx年3月23日，聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行營業部20xx年度銀行卡業務進行了全面風險排查，總行也于近日下發了《關于對商業銀行銀行卡業務風險排查中存在問題進行整改的通知》(農商行發[20xx]130號)，接到通知后，我支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業部人員務必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我部有關整改措施匯報如下：

　　1)我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿上簽名確認。

　　2)我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。

　　3)我部對新開卡的客戶均在新系統開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復印件A4紙空白處加蓋“與聯網核查一致戳記”。

　　4)我部近日已對20xx年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對20xx年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。

　　5)我部對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托單位簽訂相關批量開卡業務協議，且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。

　　6)我部下來將繼續做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。

　　7)我部將繼續嚴格執行ATM清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

　　8)我部對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監控進一步核實，及時聯系客戶，并做好清算工作。

　　9)我部對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

　　10)我部已于20xx年3月11日將20xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續做好按季上繳工作。

　　11)我部自銀行卡業務風險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關規定進行登記，下來將繼續做好對作廢卡的管理和上繳工作。

　　通過此次檢查與整改，我部從中發現了不少問題，今后，我部將繼續努力做好如下工作：

　　1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險;二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作;三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

　　2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能避免和消除。

　　3、嚴把客戶身份識別制度關，規范銀行卡發卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

　　4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

　　5、加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。 今后，我支行將進一步加強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我支行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對ATM的日常管理與維護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業務風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。

銀行整改方案 篇3

　　按照市行“思想、作風、紀律”整頓活動的部署安排，通過第一階段的動員學習，我深刻認識到市分行開展這次整頓活動的重要性和必要性，了解了活動的指導思想、方法步驟和任務要求。第二階段，在通過各種形式廣泛征求意見的基礎上，我結合自身的實際情況，對照標準，對工作進行了梳理，認真進行自查自擺，找準自身在思想、作風、紀律方面存在的問題和不足，確定明確的改進措施，以便在以后的工作中不斷改進問題，彌補不足，努力提高自己的綜合素質，成為一名適合建設銀行戰略轉軌需要的一流員工。

　　一、存在的主要問題

　　1、新業務、新產品的學習及推廣應用不足。

　　對新業務、新產品學習的積極性不高，存在畏難情緒，滿足于原來掌握的業務和知識。對于學習，僅局限于上級行的培訓，主動學習鉆研較少。對于新產品的市場推廣主動性不強，缺乏爭先創優意識。

　　2、缺乏長期系統的業務規劃。

　　每天經常是在重復日常工作，缺乏長期、持續的工作計劃，對業務發展的前瞻性、目標性有待加強。

　　3、市場營銷的力度與深度不足。

　　未能將外匯業務與人民幣業務進行組合營銷，深入市場的調研少，深入客戶的現場營銷少，坐在家里等待客戶的現象普遍。對客戶的差別化營銷不足，未能有效進行客戶細分，未能為客戶提供差別化服務，沒有為高端客戶設計有競爭力的產品組合。

　　4、存在對業務規章理解不全面、不透徹的現象，操作中存在不規范的地方。

　　由于學習實踐不夠深入，對有些規章條例理解不透徹，導致業務操作中存在與制度要求有偏差的地方。規范操作的意識不強，存在只要不產生資金風險就萬事大吉，不求細節規范的錯誤想法，基礎管理不扎實。

　　二、改進措施

　　上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀原因，但更主要的還是主觀因素，如對自身的要求不嚴格，主動學習與工作的積極性不強。通(轉載自文秘家園.cn，請保留此標記。)過這次活動，結合“思想、作風、紀律”整頓學習方案，我對自身存在的主要問題和不足也進行了認真的總結和分析，從主觀上查找原因，并在以后的工作學習中努力加以改進。

　　主要措施如下：

　　1、 增強對新業務、新產品的學習及推廣應用。

　　高度重視上級行研發出來的各類新業務、新產品，注重學習鉆研，切實熟悉理解，并運用到業務中去，積極進行推廣應用，走在業務發展的前列，才能在滿足客戶需求的同時，不斷增強我行的市場競爭力，奪取更大的市場份額。

　　2、增強業務的計劃性和前瞻性。

　　務必制訂切實的發展計劃，切勿鼠目寸光，工作要具有前瞻性，才能在市場競爭中取得先機，掌握主動權，并贏得最后的勝利。

　　3、增強市場營銷的力度與深度。

　　要樹立“以客戶和市場為中心”的經營理念，注重市場調研和客戶需求分析，綜合我行的客戶資源，制訂有競爭力的營銷計劃，成立專業的營銷團隊，進行本幣、外幣的組合營銷，有效運用我行的產品。

　　要對市場和客戶進行認真細分，針對不同的客戶進行差別化營銷，有的放矢，從客戶的角度出發，為客戶進行成本與風險分析，選擇最適合的產品。要為高端客戶設計一攬子的業務組合，增強客戶的忠誠度，形成穩定的客戶群體，樹立我行良好的國際商業銀行形象。

　　4、認真深入學習業務規章制度，增強合規意識和規范操作。

　　摒棄忽視規范操作的錯誤觀念，嚴格制度執行，切實加強基礎管理工作，防范操作風險。

　　今年，我行貿易融資政策、外匯局國際收支申報核銷政策等有了較大變動，外匯資金衍生產品不斷推出，年月日跟單信用證適用的統一慣例ucp600將正式生效，外匯從業人員必須要通過不間斷的學習，及時更新充實自己的專業知識，根據各項政策、規章制度和國際慣例的要求規范操作，才能真正做好日常基礎工作并有效防范各類風險。

銀行整改方案 篇4

　　市分行審計組于20xx年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了《牡丹江市分行審計報告書》(牡內審報字20xx年第1號)我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下：

　　一、個人業務

　　1、 柜員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理

　　2、 ATM現金長短款當天需及時處理

　　3、 及時清理儲蓄系統內無關人員的工號

　　4、 大額現金須及時鎖入金柜

　　5、 早、晚必須雙人拆封款袋

　　6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現金

　　7、 匯兌綜合柜員及時按規定打印和登記特殊業務登記簿

　　8、 柜員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳

　　9、 早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地

　　10、 柜員不得代用戶填寫單據

　　二、公司業務

　　1、 盡可能減少驗印時的強制通過率

　　2、 公司業務對賬單由專人保管

　　3、 清除公司業務柜員在其它系統中的工號

　　三、進一步加強內控管理的措施和安排

　　1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建設上完善自我，在制度執行中制約自我。

　　2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。

　　5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。